沭阳警方打掉横跨5省市、涉案151亿元信用卡非法套现团伙

最近，经过仔细的调查，北岛新闻最近成功地削减了一群非法兑现信用卡，这些信用卡涉及五个省和城市，涉及总金额高达151亿元人民币。根据警方的调查，该团伙在不到三年的时间内通过“一键式信用卡兑现”和“智能还款”犯下了五个省和城市的犯罪。在不到三年的时间里，它涉及中国16万人，此案的营业额高达151亿元人民币。

2022年8月， 警察在在线巡逻时发现，有人通过微信在深圳互联网公司开发的“ Mall”智能遣返应用程序，向当地用户提供在线还款和卡片维护服务。

“犯罪嫌疑人花了钱雇用一些，并专门制造了用于兑现信用卡，代表他人刷卡或偿还的软件。” 县公共安全局经济调查大队的警察Ma Yu提出，下个月可以偿还信用卡，这在一定程度上可以减轻许多人的消费压力。正是由于这个，公司使用虚拟交易代表他人赚钱并偿还它们，并非法兑现。

为了进一步调查这一非法犯罪，警察通过注册成员积极向发起人接触，并基本掌握了相关公司的特定操作程序。 “该公司已在深圳注册，但实际的工作地点是云南的昆明。”经过几个月的努力，警察发现了该团伙和藏身之魂的组织结构，并逮捕了犯罪嫌疑人和其他人一口气。

在此次逮捕行动中，警察跨越了中国的五个省和城市，并彼此逮捕了21名嫌疑人。在解决之后，他们发现自2020年以来，在短短三年内，此案涉及的案件的营业额高达151亿元人民币，其规模惊人。这是非法兑现信用卡的主要案例。

公司负责人杜安（Duan）被捕后，他主动承认他的成员拥有多达四十或五十人，他们在全国许多地方分发。他们连续开发了多个信用卡现金和还款应用程序，在全国范围内涉及多达160,000名用户。

“我曾经在业务上损失了一些钱，但是我用信用卡偿还了我的贷款并营救了贷款，但我继续无法控制地使用它，导致高债务。”杜恩说，在2020年，在其他人的引入下，他使用了非法现金软件。从中发现好处后，他招募了一个团队来开发具有相似功能的软件。

通过这种方式，Duan和其他人通过社交媒体（例如微信）发布了广告，以“顾问”的名义推广其应用程序。几年来，他们吸引了16万名用户使用该软件。

警方发现，杜安（Duan）和其他人通过虚拟交易帮助用户非法兑现了信用卡，并从中收集了佣金，非法赚了超过2000万元人民币。

这不仅破坏了信用卡的正常使用和管理顺序，而且构成了巨大的安全风险。警察Ma Yu说：“首先，个人信息被泄漏。他们获得了他人的信用卡号码和个人身份信息，并将其交给机构以赎回犯罪团伙。”此外，频繁的资金交易将导致银行监控您的卡号帐户，您将面临任何时间阻止或减少该金额的风险。

警方表示，消费者可以通过这种“拆除东墙并修复西墙”的方法来促进盲目消费心理学，这反过来又可能有助于他们的盲目消费心理学，最终将无法偿还，影响个人信用和国家拥有资产的损失。该金额很大，涉嫌非法和犯罪。

目前，由杜安（Duan）领导的五名犯罪嫌疑人已被警方根据涉嫌非法业务行动的法律采取了刑事强迫措施。根据相关法律，他们可能被判处5年以上监禁。

新华社每日·点记者太阳Xuhui